diff --git a/crypto.md b/crypto.md index b29580f..87c099a 100644 --- a/crypto.md +++ b/crypto.md @@ -20,19 +20,6 @@ --- -Важно: - -- непонимание работы инвестиционных инструментов: акций, облигаций, криптовалюты и/или производных финансовых инструментов - несет в себе **риски полной утраты средств**. -- несоблюдение правил ИТ безопасности, таких как сильные неповторяющиеся пароли, 2FA, [безопасный браузер](lists.md#список-софта), [защищенное соединение](lists.md#vpn) - несет в себе **риски полной утраты средств**. -- невыполнение законодательства юрисдикций, через которые происходит инвестирование, несет в себе **риски полной утраты средств**. -- слепое следование чужим инвестиционным идеям (в т.ч. прочитанным ниже) несет в себе **риски полной утраты средств**. - -В цели данного поста входит рассмотрение ***исключено экономических последствий*** для физических лиц и ***экономических мер по снижению риска*** наступления этих последствий. - ---- - ---- - Содержание: - [TL;DR](#tldr) @@ -40,13 +27,13 @@ - [1. Что хранить?](#1-что-хранить) - [Криптовалюта со свободным курсом](#криптовалюта-со-свободным-курсом) - [Стейблкоин](#стейблкоин) - - [Что хранить... а что не стоит](#что-хранить-а-что-не-стоит) + - [:pushpin: Что хранить... а что не стоит](#pushpin-что-хранить-а-что-не-стоит) - [2. Где хранить?](#2-где-хранить) - [Биржи](#биржи) - [Кошельки](#кошельки) - - [Где хранить... а где не стоит](#где-хранить-а-где-не-стоит) + - [:pushpin: Где хранить... а где не стоит](#pushpin-где-хранить-а-где-не-стоит) - [Итак](#итак) -- [Важные новости](#важные-новости) +- [:date: Важные новости](#date-важные-новости) - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки) --- @@ -160,18 +147,20 @@ \* Зависит от базового актива. Показатель приведен, когда базовый актив - `USD`. -### Что хранить... а что не стоит +### :pushpin: Что хранить... а что не стоит Риск блокировки средств высокий для всех блокчейнов/проектов, которые: -- сильно централизованы и -- находятся в американской юрисдикции или -- выполняли блокировку средств по требованию американских властей. + +- :-1: сильно централизованы и +- :-1: находятся в американской юрисдикции или +- :-1: выполняли блокировку средств по требованию американских властей. К таким проектам относятся: -- Tether (стейблкоин `USDT`) уже ["морозил" приличные суммы средств ($160M) на кошельках своих клиентов по требованию регулятора](https://www.coindesk.com/markets/2022/01/13/tether-freezes-160m-of-usdt-stablecoin-on-ethereum-blockchain/), но [**отклонил** просьбу Украины заблокировать и прекратить обслуживать транзакции резидентами РФ](https://cointelegraph.com/news/cexs-refuse-blanket-asset-freeze-of-all-russian-users-though-questions-linger). -- Circle (стейблкоин `USDC`) уже [блокировал $100K на кошельках своих клиентов по требованию властей США](https://www.coindesk.com/markets/2020/07/08/circle-confirms-freezing-100k-in-usdc-at-law-enforcements-request/) и уже [заблокировал ввод фиата (но не кошельков) из России](https://support.usdc.circle.com/hc/en-us/articles/4486692088468-Circle-Complies-with-New-Sanctions-Requirements) -- Ripple (токен `XRP`) сильно централизован и имеет [долгие и дорогие судебные тяжбы с SEC](https://www.sec.gov/news/press-release/2020-338) -- Binance Coin (токен `BNB`) - сильно централизован, блокирует аккаунты под американскими санкционными списками OFAC [4] (но **отказался** блокировать аккаунты по национальной принадлежности). + +- :warning: Tether (стейблкоин `USDT`) уже ["морозил" приличные суммы средств ($160M) на кошельках своих клиентов по требованию регулятора](https://www.coindesk.com/markets/2022/01/13/tether-freezes-160m-of-usdt-stablecoin-on-ethereum-blockchain/), но [**отклонил** просьбу Украины заблокировать и прекратить обслуживать транзакции резидентами РФ](https://cointelegraph.com/news/cexs-refuse-blanket-asset-freeze-of-all-russian-users-though-questions-linger). +- :warning: Circle (стейблкоин `USDC`) уже [блокировал $100K на кошельках своих клиентов по требованию властей США](https://www.coindesk.com/markets/2020/07/08/circle-confirms-freezing-100k-in-usdc-at-law-enforcements-request/) и уже [заблокировал ввод фиата (но не кошельков) из России](https://support.usdc.circle.com/hc/en-us/articles/4486692088468-Circle-Complies-with-New-Sanctions-Requirements) +- :warning: Ripple (токен `XRP`) сильно централизован и имеет [долгие и дорогие судебные тяжбы с SEC](https://www.sec.gov/news/press-release/2020-338) +- :warning: Binance Coin (токен `BNB`) - сильно централизован, блокирует аккаунты под американскими санкционными списками OFAC [4] (но **отказался** блокировать аккаунты по национальной принадлежности). ## 2. Где хранить? @@ -225,22 +214,24 @@ *Кастодиальные кошельки под полным контролем кастодиана*: любые нарушения правил кастодиана или законов юрисдикции кастодиана (в т.ч. из-за санкций) влечет за собой *риск потери контроля над средствами* нарушающей стороной. *Некастодиальные кошельки почти лишены такого риска*. -### Где хранить... а где не стоит +### :pushpin: Где хранить... а где не стоит Примем риск блокировки средств как высокий для всех бирж/кошельков, которые: -- находятся в американской юрисдикции или -- выполняли блокировку средств по требованию американских властей. + +- :-1: находятся в американской юрисдикции или +- :-1: выполняли блокировку средств по требованию американских властей. Прецеденты: -- Американская биржа Coinbase [объявила о блокировке более 25 тыс. кошельков](https://twitter.com/brian_armstrong/status/1499621509651787782?s=20&t=zGROkm-WKH5Ja6f6LR7BwA), связанных с российскими гражданами и компаниями из американских санкционных списков OFAC [4] -- Американская биржа Kraken, несмотря на [просьбы со стороны украинских властей, **отказалась** блокировать российские аккаунты](https://twitter.com/jespow/status/1498112741684363265?ref_src=twsrc%5Etfw%7Ctwcamp%5Etweetembed%7Ctwterm%5E1498112741684363265%7Ctwgr%5E%7Ctwcon%5Es1_&ref_url=https%3A%2F%2Fcryptocurrency.tech%2Famerikanskaya-kriptobirzha-kraken-my-zablokiruem-scheta-rossiyan-v-sluchae-polucheniya-yuridicheskogo-trebovaniya%2F) без юридических оснований на это. -- Биржа [Kuna](https://t.me/michaelchobanian/1439), [BTC Alpha](https://btc-alpha.com/en/news/important-message-for-btc-alpha-users-from-all-the), [Qmall](https://twitter.com/QmallExchange/status/1497957646531444738?ref_src=twsrc%5Etfw%7Ctwcamp%5Etweetembed%7Ctwterm%5E1497957646531444738%7Ctwgr%5E%7Ctwcon%5Es1_&ref_url=https%3A%2F%2Fforklog.com%2Fplatformy-kuna-whitebit-i-cex-io-vveli-ogranicheniya-dlya-rossijskih-polzovatelej%2F) заблокировали счета жителей России, а также заморозили их активы на своей платформе. -- Биржа Binance [обещали](https://www.binance.com/en/blog/leadership/ukraine-russia-sanctions-and-crypto-421499824684903532) и делают только блокировку пользователей из санкционных списков OFAC (вне зависимости от страны резидентства). -- Представители биржи EXMO пообещали не блокировать доступ для всех российских пользователей, а только для лиц из санкционных списков. -- Крупнейшие южнокорейские криптовалютные биржи Upbit, Bithumb и Korbit закрыли доступ к своим торговым платформам для россиян. -- Биржа CEX.io [прекратила регистрацию новых пользователей](https://t.me/CEXIO_Annoucements/201). -- Крупнейшая NFT-биржа OpenSea, использующая для расчетов кошелек MetaMask, подтвердила, что [заблокировала и удалила аккаунты, попавшие в санкционные списки](https://fortune.com/2022/03/04/opensea-metamask-block-users-sanctions/) -- Кошелек Metamask [недоступен в санкционных юрисдикциях Крым, Л/ДНР](https://metamask.zendesk.com/hc/en-us/articles/360059386712-Why-MetaMask-and-Infura-cannot-serve-certain-areas). + +- :warning: Американская биржа Coinbase [объявила о блокировке более 25 тыс. кошельков](https://twitter.com/brian_armstrong/status/1499621509651787782?s=20&t=zGROkm-WKH5Ja6f6LR7BwA), связанных с российскими гражданами и компаниями из американских санкционных списков OFAC [4] +- :warning: Американская биржа Kraken, несмотря на [просьбы со стороны украинских властей, **отказалась** блокировать российские аккаунты](https://twitter.com/jespow/status/1498112741684363265?ref_src=twsrc%5Etfw%7Ctwcamp%5Etweetembed%7Ctwterm%5E1498112741684363265%7Ctwgr%5E%7Ctwcon%5Es1_&ref_url=https%3A%2F%2Fcryptocurrency.tech%2Famerikanskaya-kriptobirzha-kraken-my-zablokiruem-scheta-rossiyan-v-sluchae-polucheniya-yuridicheskogo-trebovaniya%2F) без юридических оснований на это. +- :no_entry: Биржа [Kuna](https://t.me/michaelchobanian/1439), [BTC Alpha](https://btc-alpha.com/en/news/important-message-for-btc-alpha-users-from-all-the), [Qmall](https://twitter.com/QmallExchange/status/1497957646531444738?ref_src=twsrc%5Etfw%7Ctwcamp%5Etweetembed%7Ctwterm%5E1497957646531444738%7Ctwgr%5E%7Ctwcon%5Es1_&ref_url=https%3A%2F%2Fforklog.com%2Fplatformy-kuna-whitebit-i-cex-io-vveli-ogranicheniya-dlya-rossijskih-polzovatelej%2F) заблокировали счета жителей России, а также заморозили их активы на своей платформе. +- :warning: Биржа Binance [обещали](https://www.binance.com/en/blog/leadership/ukraine-russia-sanctions-and-crypto-421499824684903532) и делают только блокировку пользователей из санкционных списков OFAC (вне зависимости от страны резидентства). +- :warning: Представители биржи EXMO пообещали не блокировать доступ для всех российских пользователей, а только для лиц из санкционных списков. +- :no_entry: Крупнейшие южнокорейские криптовалютные биржи Upbit, Bithumb и Korbit закрыли доступ к своим торговым платформам для россиян. +- :no_entry_sign: Биржа CEX.io [прекратила регистрацию новых пользователей](https://t.me/CEXIO_Annoucements/201). +- :warning: Крупнейшая NFT-биржа OpenSea, использующая для расчетов кошелек MetaMask, подтвердила, что [заблокировала и удалила аккаунты, попавшие в санкционные списки](https://fortune.com/2022/03/04/opensea-metamask-block-users-sanctions/) +- :warning: Кошелек Metamask [недоступен в санкционных юрисдикциях Крым, Л/ДНР](https://metamask.zendesk.com/hc/en-us/articles/360059386712-Why-MetaMask-and-Infura-cannot-serve-certain-areas). ## Итак @@ -259,9 +250,9 @@ \** Инфляция "ест" сбержения. -## Важные новости +## :date: Важные новости -[17 марта 2022] +**17 марта 2022** В Конгресс США внесен законопроект, который предполагает введение санкций в отношении иностранных криптобирж, сотрудничающих с российскими юридическими лицами. Также документ позволит министру финансов блокировать транзакции российских пользователей на криптобиржах, работающих в Соединенных Штатах. Подробнее на [РБК](https://www.rbc.ru/crypto/news/62342d299a7947b1e0559784) и [Reuters](https://www.reuters.com/world/us-democrats-introduce-bill-curb-russian-crypto-use-amid-ukraine-crisis-2022-03-17/). diff --git a/lists.md b/lists.md index 409a798..2ee38a1 100644 --- a/lists.md +++ b/lists.md @@ -25,31 +25,30 @@ - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки-3) - [Список софта](#список-софта) - ## Законодательные акты ### Ограничения по операция с иностранной валюты Что запрещено, если Вы резидент: -- ⛔️ Вывозить больше $10000 наличной валюты -- ⛔️ Снимать с валютных счетов больше $10000 в долларах -- ⛔️ Покупать валюту в кассах банка или обменниках -- ⛔️ Перечислять другим людям за рубеж больше $5000 в месяц -- ⛔️ Давать в долг в валюте иностранцам -- ⛔️ Зачислять валюту на свои счета в иностранных банках и других финансовых организациях -- ⛔️ Переводить деньги без открытия банковского счета через иностранные платежные системы -- 🚫 Без специального разрешения давать взаймы в рублях, продавать и покупать ценные бумаги и недвижимость у граждан и компаний [государств, которые ввели санкции против России](#список-недружественных-государств). +- :no_entry: Вывозить больше $10000 наличной валюты +- :no_entry: Снимать с валютных счетов больше $10000 в долларах +- :no_entry: Покупать валюту в кассах банка или обменниках +- :no_entry: Перечислять другим людям за рубеж больше $5000 в месяц +- :no_entry: Давать в долг в валюте иностранцам +- :no_entry: Зачислять валюту на свои счета в иностранных банках и других финансовых организациях +- :no_entry: Переводить деньги без открытия банковского счета через иностранные платежные системы +- :no_entry_sign: Без специального разрешения давать взаймы в рублях, продавать и покупать ценные бумаги и недвижимость у граждан и компаний [государств, которые ввели санкции против России](#список-недружественных-государств). - Разрешение потребуется и на покупку бумаг и недвижимости у иностранных граждан и компаний, если они приобрели эти активы у лиц из стран, наложивших санкции на Россию -- ⛔️ Покупать ОФЗ. +- :no_entry_sign: Без специального разрешения ЦБ приобретать доли в зарубежных компаниях + - На словах есть заявления, что это не касается акций, но в указе про это ни слова. Не запрещено российскими законами, но невозможно: -- 🔴 Переводить валюту за рубеж через бОльшую часть [банков, попавших под санкции](#банки-под-санкциями) -- 🔴 Пользоваться картами Visa, MasterCard, Wester Union, JCB за рубежом -- 🔴 Расплачиваться с помощью Apple Pay и Google Pay -- 🔴 (Временно) Покупать иностранные бумаги через [брокеров, попавших под санкции](#брокеры-под-санкциями) - +- :no_entry_sign: Переводить валюту за рубеж через бОльшую часть [банков, попавших под санкции](#банки-под-санкциями) +- :no_entry_sign: Пользоваться картами Visa, MasterCard, Wester Union, JCB за рубежом +- :no_entry_sign: Расплачиваться с помощью Apple Pay и Google Pay +- :no_entry_sign: Покупать иностранные бумаги через [брокеров, попавших под санкции](#брокеры-под-санкциями). ### Список недружественных государств @@ -148,7 +147,7 @@ #### Брокеры, которые перестали работать с российскими резидентами -- Exante: 2022-03-09 ответили, что не работают с российскими резидентами +- :no_entry_sign: Exante: 2022-03-09 ответили, что не работают с российскими резидентами ### Российские брокеры @@ -208,7 +207,7 @@ ### Криптобиржи -⛔️ На данный момент пополнение с карт **MasterCard** и **Visa** из РФ недоступно, но торги на некоторых биржах можно вести. +:no_entry: На данный момент пополнение с карт **MasterCard** и **Visa** из РФ недоступно, но торги на некоторых биржах можно вести. - [Binance](https://www.binance.com) - самая крупная криптовалютная биржа ([source](https://coinmarketcap.com/ru/rankings/exchanges/)). - [Coinbase](https://www.coinbase.com/) - вторая по популярности, но **имеется практика блокировки кошельков** лиц из РФ. @@ -217,9 +216,9 @@ Поскольку обменников великое множество, нет смысла рассматривать каждый по отдельности, особенно когда для этого уже есть проверенные сервисы с отзывами. -⚠️ В данный период, поскольку зачисление средств на биржи затруднено, все обменники **делают** довольно большую **наценку** относительно биржевого курса - примерно **10-25%**. Раньше эта наценка варьировалось в районе 3-4%. Смотрите, сравнивайте. +:warning: В данный период, поскольку зачисление средств на биржи затруднено, все обменники **делают** довольно большую **наценку** относительно биржевого курса - примерно **10-25%**. Раньше эта наценка варьировалось в районе 3-4%. Смотрите, сравнивайте. -⚠️ Использование сервисов-обменников сопряжено с повышенными рисками. Относитесь с особым вниманием к проверке репутации как обменника, так и выбранного продавца. +:warning: Использование сервисов-обменников сопряжено с повышенными рисками. Относитесь с особым вниманием к проверке репутации как обменника, так и выбранного продавца. - [BestChange](https://www.bestchange.ru/) - наверное, самый популярный сервис для поиска обменников - с отзывами, автоматически обновляющимся курсом и относительно большим выбором валют. В том числе содержит список бирж, которые поддерживают обмен за наличные. Также к каждому обменнику прилагается некоторая классификация: требует ли обменник верификацию (проверку карты/паспортных данных), как берут комиссию (и берут ли) и так далее. - [LocalBitcoins](https://localbitcoins.com/) - p2p-площадка для покупки BTC (Bitcoin) с поддержкой фиатных валют.