# Наиболее важные списки

- [Законодательные акты](#законодательные-акты)
  - [Ограничения по операция с иностранной валюты](#ограничения-по-операция-с-иностранной-валюты)
  - [Список недружественных государств](#список-недружественных-государств)
  - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки)
- [Список надежных российских банков](#список-надежных-российских-банков)
  - [Требования к банкам](#требования-к-банкам)
  - [Банки под санкциями](#банки-под-санкциями)
  - [Список надежных банков](#список-надежных-банков)
  - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки-1)
- [Список надежных российских брокеров](#список-надежных-российских-брокеров)
  - [Иностранные брокеры](#иностранные-брокеры)
  - [Российские брокеры](#российские-брокеры)
  - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки-2)
- [Надежные почтовые сервисы](#надежные-почтовые-сервисы)
  - [Российские почтовые сервисы](#российские-почтовые-сервисы)
  - [Иностранные почтовые сервисы](#иностранные-почтовые-сервисы)
- [Криптовалюты](#криптовалюты)
  - [Некастодиальные кошельки](#некастодиальные-кошельки)
  - [Криптобиржи](#криптобиржи)
  - [Сервисы поиска обменников](#сервисы-поиска-обменников)
- [VPN](#vpn)
  - [VPN cервисы](#vpn-cервисы)
  - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки-3)
- [Список софта](#список-софта)


## Законодательные акты

### Ограничения по операция с иностранной валюты

Что запрещено, если Вы резидент:

- ⛔️ Вывозить больше $10000 наличной валюты
- ⛔️ Снимать с валютных счетов больше $10000 в долларах
- ⛔️ Покупать валюту в кассах банка или обменниках
- ⛔️ Перечислять другим людям за рубеж больше $5000 в месяц
- ⛔️ Давать в долг в валюте иностранцам
- ⛔️ Зачислять валюту на свои счета в иностранных банках и других финансовых организациях
- ⛔️ Переводить деньги без открытия банковского счета через иностранные платежные системы
- 🚫 Без специального разрешения давать взаймы в рублях, продавать и покупать ценные бумаги и недвижимость у граждан и компаний [государств, которые ввели санкции против России](#список-недружественных-государств).
  - Разрешение потребуется и на покупку бумаг и недвижимости у иностранных граждан и компаний, если они приобрели эти активы у лиц из стран, наложивших санкции на Россию
- ⛔️ Покупать ОФЗ.

Не запрещено российскими законами, но невозможно:

- 🔴 Переводить валюту за рубеж через бОльшую часть [банков, попавших под санкции](#банки-под-санкциями)
- 🔴 Пользоваться картами Visa, MasterCard, Wester Union, JCB за рубежом
- 🔴 Расплачиваться с помощью Apple Pay и Google Pay
- 🔴 (Временно) Покупать иностранные бумаги через [брокеров, попавших под санкции](#брокеры-под-санкциями)


### Список недружественных государств

Правительство России [утвердило список недружественных государств](http://government.ru/news/44745/):

- США
- Австралия
- Албания
- Андорра
- Великобритания (включая о. Джерси (коронное владение Британской короны) и подконтрольные заморские территории - о. Ангилья, Британские Виргинские острова, Гибралтар)
- 27 государств - члены Европейского союза
- Исландия
- Канада
- Лихтенштейн
- Микронезия
- Монако
- Новая Зеландия
- Норвегия
- Республика Корея
- Сан-Марино
- Северная Македония
- Сингапур
- Тайвань (Китай)
- Украина
- Черногория
- Швейцария
- Япония.

### Полезные ссылки

Указы и пояснения к ним:

1. [Указ о применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций](http://kremlin.ru/events/president/news/67881) от 28 февраля 2022, Kremlin.ru.
  1. [Дополнительные пояснения к указу](https://vc.ru/o2consulting/372985-novye-valyutnye-ogranicheniya-dlya-rezidentov-analiz-ukaza-prezidenta-rf-ot-28-02-2022), VC.ru.
1. [Информационное письмо об ограничении переводов физических лиц-резидентов](https://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5817) от 9 марта 2022, ЦБ.
1. [Временный порядок операций с наличной валютой](https://www.cbr.ru/press/event/?id=12738) от 9 марта 2022, ЦБ.
   1. [Разбор](https://habr.com/ru/news/t/654809/), Habr.


Официальные источники:

1. [Работа финансовой системы в условиях санкционных ограничений](https://www.cbr.ru/faq/w_fin_sector/), ЦБ
1. [Официальный канал Минфина России](https://t.me/minfin) в Telegram
1. [Официальный канал Центробанка России](https://t.me/centralbank_russia) в Telegram

Полезные статьи:

1. (Частично устарел) [Гайд: работающие способы вывести деньги за рубеж / завести в Россию](https://habr.com/ru/post/654155/), Habr.

## Список надежных российских банков

### Требования к банкам

Банк должен соответствовать всем нижеперечисленным требованиям:

- Не находится под санкциями, включая родительские и дочерние компании (см. [Банки под санкциями](#банки-под-санкциями))
- Не принадлежит российскому государству или доля государства в уставном капитале невелика
- Не принадлежит иностранной финансовой группе
- Входит в [TOP 30 банков по капитализации](https://www.banki.ru/banks/ratings/).

### Банки под санкциями

- ВТБ
- Открытие и дочерний банк Точка
- Новикомбанка
- Совкомбанка
- Газпромбанк
- Россельхозбанк
- Альфа-Банк
- Московский Кредитный Банк
- Сбербанк
- Банк Россия
- Промсвязьбанк.

### Список надежных банков

- Tinkoff банк
- Банк Санкт-Петербург

### Полезные ссылки

Официальные источники:

1. [Список системно-значимых банков](http://www.cbr.ru/banking_sector/credit/systembanks.html/), ЦБ.
1. [Рейтинг надёжности банков в РФ от Forbes](https://www.forbes.ru/rating/424063-100-nadezhnyh-rossiyskih-bankov-2021-reyting-forbes), Forbes.
1. [Санкции против РФ, 2022](https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%BF%D1%80%D0%BE%D1%82%D0%B8%D0%B2_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_(2022)), wikipedia.

Полезные статьи:

1. [Как работают банки под санкциями](https://vc.ru/finance/370973-kak-rabotayut-banki-pod-sankciyami-i-chto-pomenyaetsya-dlya-klientov-sbera-psb-tochki-i-drugih-podrobnosti)
1. [Российские банки попали под санкции — разбираемся в ограничениях](https://frankrg.com/61074)

## Список надежных российских брокеров

### Иностранные брокеры

#### Брокеры, которые перестали работать с российскими резидентами

- Exante: 2022-03-09 ответили, что не работают с российскими резидентами


### Российские брокеры

#### Требования к брокерам

Брокер должен соответствовать всем нижеперечисленным требованиям:

- Не находится [под санкциями](#брокеры-под-санкциями), включая родительские и дочерние компании
- Не принадлежит российскому государству или доля государства в уставном капитале невелика
- Не принадлежит иностранной финансовой группе
- Входит в TOP 30 брокеров по количеству активных клиентов.

#### Список надежных брокеров

- Tinkoff Инвестиции
- БКС
- Финам

#### Брокеры под санкциями

- ВТБ Инвестиции
- Открытие Брокер
- Газпромбанк Инвестиции
- Альфа-Капитал
- МКБ Инвестиции
- Сбербанк Инвестиции

Дополнительно проверьте, что *родителький банк брокера не под санкциями*.

### Полезные ссылки

Полезные статьи:

1. [Выбираем брокеров для работы под санкциями](https://tinstaafl.shrv.xyz/brokersVSsanctions).

## Надежные почтовые сервисы

### Российские почтовые сервисы

- Яндекс.Почта

### Иностранные почтовые сервисы

- Protonmail ([заблокирован РКН](https://rkn.gov.ru/press/publications/news71692.htm))
- Gmail
- Outlook.com

## Криптовалюты

Сначала узнайте, [как хранить криптовалюту в условиях санкций](crypto.md), а потом пользуйтесь тем что ниже.

### Некастодиальные кошельки

- Bitcoin Core ([сайт](https://bitcoin.org/); [PC](https://bitcoin.org/en/download)) - официальный клиент для сети Bitcoin. Гибкий, надежный, но по началу требует очень много места для первичной синхронизации.
- Monero ([сайт](https://www.getmonero.org/); [PC](https://www.getmonero.org/downloads/#gui)) - официальный клиент, может работать без режима ноды.

### Криптобиржи

⛔️ На данный момент пополнение с карт **MasterCard** и **Visa** из РФ недоступно, но торги на некоторых биржах можно вести.

- [Binance](https://www.binance.com) - самая крупная криптовалютная биржа ([source](https://coinmarketcap.com/ru/rankings/exchanges/)).
- [Coinbase](https://www.coinbase.com/) - вторая по популярности, но **имеется практика блокировки кошельков** лиц из РФ.

### Сервисы поиска обменников

Поскольку обменников великое множество, нет смысла рассматривать каждый по отдельности, особенно когда для этого уже есть проверенные сервисы с отзывами.

⚠️ В данный период, поскольку зачисление средств на биржи затруднено, все обменники **делают** довольно большую **наценку** относительно биржевого курса - примерно **10-25%**. Раньше эта наценка варьировалось в районе 3-4%. Смотрите, сравнивайте.

⚠️ Использование сервисов-обменников сопряжено с повышенными рисками. Относитесь с особым вниманием к проверке репутации как обменника, так и выбранного продавца.

- [BestChange](https://www.bestchange.ru/) - наверное, самый популярный сервис для поиска обменников - с отзывами, автоматически обновляющимся курсом и относительно большим выбором валют. В том числе содержит список бирж, которые поддерживают обмен за наличные. Также к каждому обменнику прилагается некоторая классификация: требует ли обменник верификацию (проверку карты/паспортных данных), как берут комиссию (и берут ли) и так далее.
- [LocalBitcoins](https://localbitcoins.com/) - p2p-площадка для покупки BTC (Bitcoin) с поддержкой фиатных валют.
- [LocalMonero](https://localmonero.co/) - p2p-площадка для покупки XMR (Monero) с поддержкой фиатных валют.

## VPN

### VPN cервисы

Выбирайте VPN:

- находятся за пределами российской юрисдикции
- устойчивые к глубокой проверке трафика
- не ведут логов подключений
- возможна оплата в Bitcoin.

Список надеждных VPN сервисов:

- NewNode VPN
- VyprVPN*
- OperaVPN
- Hola!VPN*
- ExpressVPN*
- KeepSolid VPN Unlimited*
- Nord VPN*
- Speedify VPN*
- IPVanish VPN*
- Proton VPN
- Mullvad VPN

Тулы:

- Psiphon
- Lantern

\* [Заблокрированы РКН](https://habr.com/ru/news/t/576128/), но потенциально могут частично функционировать.

Продвинутые пользователи могут купить хостинг и установить [Amnezia VPN](https://amnezia.org/) или [Outline VPN](https://getoutline.org).

https://habr.com/ru/company/amnezia/blog/546424/
https://tjournal.ru/tech/541799-kak-podgotovitsya-k-vozmozhnomu-otklyucheniyu-interneta-prilozheniya-i-sovety-na-sluchay-blokirovok-svyazi

### Полезные ссылки

Коммьюнити:

- [Общество защиты интернета](https://t.me/safe_runet), Телеграм канал.

## Список софта

- Chrome или Brave
- Tor Browser ([заблокирован РКН](https://blog.torproject.org/tor-censorship-in-russia/))
- Защищенный мессенджер
- VPN клиент.