# Наиболее важные списки

- [Законодательные акты](#законодательные-акты)
  - [Ограничения по операция с иностранной валюты](#ограничения-по-операция-с-иностранной-валюты)
  - [Список недружественных государств](#список-недружественных-государств)
  - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки)
- [Список надежных российских банков](#список-надежных-российских-банков)
  - [Требования к банкам](#требования-к-банкам)
  - [Банки под санкциями](#банки-под-санкциями)
  - [Список надежных банков](#список-надежных-банков)
  - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки-1)
- [Список надежных российских брокеров](#список-надежных-российских-брокеров)
  - [Иностранные брокеры](#иностранные-брокеры)
  - [Российские брокеры](#российские-брокеры)
  - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки-2)
- [Надежные почтовые сервисы](#надежные-почтовые-сервисы)
  - [Российские почтовые сервисы](#российские-почтовые-сервисы)
  - [Иностранные почтовые сервисы](#иностранные-почтовые-сервисы)
- [Криптовалюты](#криптовалюты)
  - [Stablecoins](#stablecoins)
  - [Некастодиальные кошельки](#некастодиальные-кошельки)
  - [Криптобиржи](#криптобиржи)
  - [Сервисы поиска обменников](#сервисы-поиска-обменников)
- [VPN](#vpn)
  - [VPN cервисы](#vpn-cервисы)
  - [Другие инструменты обхода блокировок](#другие-инструменты-обхода-блокировок)
  - [Полезные ссылки](#полезные-ссылки-3)
- [Список софта](#список-софта)

## Законодательные акты

### Ограничения по операция с иностранной валюты

Что запрещено, если Вы резидент:

- :no_entry: Вывозить больше $10 000 наличной валюты
- :no_entry: Снимать с валютных счетов больше $10 000 в долларах
- :no_entry: Покупать валюту в кассах банка или обменниках
- :no_entry: Перечислять другим людям за рубеж больше $5000 в месяц
- :no_entry: Давать в долг в валюте иностранцам
- :no_entry: Зачислять валюту на свои счета в иностранных банках и других финансовых организациях
- :no_entry: Переводить деньги без открытия банковского счета через иностранные платежные системы
- :no_entry_sign: Без специального разрешения давать взаймы в рублях, продавать и покупать ценные бумаги и недвижимость у граждан и компаний [государств, которые ввели санкции против России](#список-недружественных-государств).
  - Разрешение потребуется и на покупку бумаг и недвижимости у иностранных граждан и компаний, если они приобрели эти активы у лиц из стран, наложивших санкции на Россию
- :no_entry_sign: Без специального разрешения ЦБ приобретать доли в зарубежных компаниях 
  - На словах есть заявления, что это не касается акций, но в указе про это ни слова.

Не запрещено российскими законами, но невозможно:

- :no_entry_sign: Переводить валюту за рубеж через бОльшую часть [банков, попавших под санкции](#банки-под-санкциями)
- :no_entry_sign: Пользоваться картами Visa, MasterCard, Wester Union, JCB за рубежом
- :no_entry_sign: Расплачиваться с помощью Apple Pay и Google Pay
- :no_entry_sign: Покупать иностранные бумаги через [брокеров, попавших под санкции](#брокеры-под-санкциями).

### Список недружественных государств

Правительство России [утвердило список недружественных государств](http://government.ru/news/44745/):

- США
- Австралия
- Албания
- Андорра
- Великобритания (включая о. Джерси (коронное владение Британской короны) и подконтрольные заморские территории - о. Ангилья, Британские Виргинские острова, Гибралтар)
- 27 государств - члены Европейского союза
- Исландия
- Канада
- Лихтенштейн
- Микронезия
- Монако
- Новая Зеландия
- Норвегия
- Республика Корея
- Сан-Марино
- Северная Македония
- Сингапур
- Тайвань (Китай)
- Украина
- Черногория
- Швейцария
- Япония.

### Полезные ссылки

Указы и пояснения к ним:

1. [Указ о применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций](http://kremlin.ru/events/president/news/67881) от 28 февраля 2022, Kremlin.ru.
  1. [Дополнительные пояснения к указу](https://vc.ru/o2consulting/372985-novye-valyutnye-ogranicheniya-dlya-rezidentov-analiz-ukaza-prezidenta-rf-ot-28-02-2022), VC.ru.
1. [Информационное письмо об ограничении переводов физических лиц-резидентов](https://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5817) от 9 марта 2022, ЦБ.
1. [Временный порядок операций с наличной валютой](https://www.cbr.ru/press/event/?id=12738) от 9 марта 2022, ЦБ.
   1. [Разбор](https://habr.com/ru/news/t/654809/), Habr.


Официальные источники:

1. [Работа финансовой системы в условиях санкционных ограничений](https://www.cbr.ru/faq/w_fin_sector/), ЦБ
1. [Официальный канал Минфина России](https://t.me/minfin) в Telegram
1. [Официальный канал Центробанка России](https://t.me/centralbank_russia) в Telegram

Полезные статьи:

1. (Частично устарел) [Гайд: работающие способы вывести деньги за рубеж / завести в Россию](https://habr.com/ru/post/654155/), Habr.

## Список надежных российских банков

### Требования к банкам

Банк должен соответствовать всем нижеперечисленным требованиям:

- Не находится под санкциями, включая родительские и дочерние компании (см. [Банки под санкциями](#банки-под-санкциями))
- Не принадлежит российскому государству или доля государства в уставном капитале невелика
- Не принадлежит иностранной финансовой группе
- Входит в [TOP 30 банков по капитализации](https://www.banki.ru/banks/ratings/).

### Банки под санкциями

- ВТБ
- Открытие и дочерний банк Точка
- Новикомбанка
- Совкомбанка
- Газпромбанк
- Россельхозбанк
- Альфа-Банк
- Московский Кредитный Банк
- Сбербанк
- Банк Россия
- Промсвязьбанк.

### Список надежных банков

- Tinkoff банк
- Банк Санкт-Петербург

### Полезные ссылки

Официальные источники:

1. [Список системно-значимых банков](http://www.cbr.ru/banking_sector/credit/systembanks.html/), ЦБ.
1. [Рейтинг надёжности банков в РФ от Forbes](https://www.forbes.ru/rating/424063-100-nadezhnyh-rossiyskih-bankov-2021-reyting-forbes), Forbes.
1. [Санкции против РФ, 2022](https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%BF%D1%80%D0%BE%D1%82%D0%B8%D0%B2_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_(2022)), wikipedia.

Полезные статьи:

1. [Как работают банки под санкциями](https://vc.ru/finance/370973-kak-rabotayut-banki-pod-sankciyami-i-chto-pomenyaetsya-dlya-klientov-sbera-psb-tochki-i-drugih-podrobnosti)
1. [Российские банки попали под санкции — разбираемся в ограничениях](https://frankrg.com/61074)

## Список надежных российских брокеров

### Иностранные брокеры

#### Брокеры, которые перестали работать с российскими резидентами

- :no_entry_sign: Exante: 2022-03-09 ответили, что не работают с российскими резидентами.


### Российские брокеры

#### Требования к брокерам

Брокер должен соответствовать всем нижеперечисленным требованиям:

- Не находится [под санкциями](#брокеры-под-санкциями), включая родительские и дочерние компании
- Не принадлежит российскому государству или доля государства в уставном капитале невелика
- Не принадлежит иностранной финансовой группе
- Входит в TOP 30 брокеров по количеству активных клиентов
- Если у брокера есть родителький банк, то он не под санкциями
- Есть возможность отключения сделок-овернайт.

#### Список надежных брокеров

- Tinkoff Инвестиции
- БКС
- Финам

#### Брокеры под санкциями

- ВТБ Инвестиции
- Открытие Брокер
- Газпромбанк Инвестиции
- Альфа-Капитал
- МКБ Инвестиции
- Сбербанк Инвестиции

### Полезные ссылки

Полезные статьи:

1. [Выбираем брокеров для работы под санкциями](https://tinstaafl.shrv.xyz/brokersVSsanctions).

## Надежные почтовые сервисы

### Российские почтовые сервисы

- Яндекс.Почта

### Иностранные почтовые сервисы

- Protonmail ([заблокирован РКН](https://rkn.gov.ru/press/publications/news71692.htm))
- Gmail
- Outlook.com

## Криптовалюты

Сначала узнайте, [как хранить криптовалюту в условиях санкций](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md), а потом пользуйтесь тем что ниже.

### Stablecoins

Стейблкоины и риски блокировки/потери средств:

| | Token | Project/Company | Target Price | Collateralization | Transparency/Audit | Decentralized | Type | Reviews | Hacks Risks | Defaults Risks | Sanctions Risks |
| -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| :no_entry: | `UST` | Terra | $1 | LUNA, BTC | Medium | **+** | Algorithmic | [UST Falls to $0.35](https://www.coindesk.com/markets/2022/05/11/ust-falls-to-035-terra-futures-see-106m-in-liquidations/) | Medium | The highest | The lowest |
| :white_check_mark: | **`DAI`** | MakerDAO | $1 | [USDC, ETH, WBTC](DaiStats.com) | High | + | Smart contract | [1](https://forklog.com/chto-takoe-makerdao/), [2](https://vc.ru/finance/387874-kak-natyanut-sovu-na-globus-razbiraem-kak-decentralizovannyy-steyblkoin-dai-mozhet-zashchitit-vashi-dengi) | Medium | Low | **The lowest** |
| :o: | `USDT` | Tether | $1 | [US Treasury, Bonds, Cash](https://assets.ctfassets.net/vyse88cgwfbl/4hiNJsZ98LlZqCJHKzrLpV/2b6338482ef0093382885f80ba6f1083/Tether_Assurance-12-31-21.pdf) | Poor | - | Classic (fiat based) | [1](https://vc.ru/finance/381435-udivitelnaya-istoriya-tether-usdt-lyudi-otnesli-80-milliardov-plasticheskomu-hirurgu-kotoryy-ne-garantiruet-ih-vozvrat)| Low | Medium | The highest |
| :white_check_mark: | `USDC` | Circle | $1 | [100% Cash](https://www.centre.io/hubfs/PDF/2022%20Circle%20Examination%20Report%20February%202022.pdf?hsLang=en) | [Medium](https://www.centre.io/usdc-transparency?hsLang=en) | - | Classic (fiat based) | | Low | Low | Medium |
| :white_check_mark: | `BUSD` | Binance (via Paxos)| $1 | [Cash, US Treasury](https://paxos.com/busd/) | [Medium](https://paxos.com/attestations/) | - | Classic (fiat based) | | Low | Low | Low |
| :o: | `USDP` | Paxos | $1 | | [Medium](https://paxos.com/attestations/) | - | Classic (fiat based) |  | Low | Low | Medium |
| :o: | `PAXG` | [Paxos](https://paxos.com/paxgold/) | 1 oz Gold | | [Medium](https://paxos.com/attestations/) | - | Classic (fiat based)  | | Low | Low | Medium |

References:

1. [Алгоритмические стейблкоины: как развиваются альтернативы USDT и USDC](https://forklog.com/algoritmicheskie-stejblkoiny-kak-razvivayutsya-alternativy-usdt-i-usdc/), Forklog.

### Некастодиальные кошельки

| | Wallet name | Type | Private key/seed phrase storage | Supported tokens | Platforms | Comments | Hacks Risks | Sanctions Risks |
|--|--|--|--|--|--|--|--|--|
| :white_check_mark: | [**Atomic**](https://atomicwallet.io/) | Multi-wallet | Local | BTC, ETH, and 100+ tokens| Win, MacOS, Linux-based, Android, iOS | (+) Staking ready | Low | Low |
| :white_check_mark: | [**Exodus**](https://www.exodus.com/download/) | Multi-wallet | Local | BTC, ETH, and 100+ tokens | Win, MacOS, Linux-based, Android, iOS | (+) Staking ready | Low | Low |
| :white_check_mark: | [Trust Wallet](https://trustwallet.com/ru/) | Multi-wallet | Local | BTC, ETH, +1K tokens | Low | (-) Binance is owner, (+) Stacking ready | | [Medium](https://www.binance.com/en/blog/leadership/ukraine-russia-sanctions-and-crypto-421499824684903532) |
| :white_check_mark: | [Coinomi](https://www.coinomi.com/) | Multi-wallet | Local | BTC, ETH, and 100+ tokens | Win, MacOS, Linux-based, Android, iOS | | Low | Low |
| :white_check_mark: | [Samorai Wallet](https://samouraiwallet.com/) | Bitcoin wallet | Local | BTC | Android | (-) Mixer reputation | Low | The lowest |
| :white_check_mark: | [Mycelium](https://wallet.mycelium.com/) | Bitcoin wallet | Local | BTC | Android | | | Low |
| :white_check_mark: | [Trustee](https://trusteeglobal.com/) |  Multi-wallet | Local | BTC, ETH, and 20+ tokens |  iOS, Android | | Low | Low |
| :o: | [Metamask](https://metamask.io/) | Multi-wallet | Local | [EVM](https://ethereum.org/en/developers/docs/evm/)-compatible tokens, e.g. ETH | Chome extension, Android, iOS | | Low | [Medium](https://metamask.zendesk.com/hc/en-us/articles/360059386712-Why-MetaMask-and-Infura-cannot-serve-certain-areas) |
| :o: | [Wasabi Wallet](https://wasabiwallet.io/) | Private bitcoin wallet | Local | BTC | Win, MacOS, Linux-based | (-) Mixer reputation, (+) Open-source, privacy-focused | Low | The lowest |
| :o: | [Electrum](https://electrum.org/) | Bitcoin wallet | Local | BTC | Win, Linux, OSX, Android | | [Medium](https://xakep.ru/2020/10/13/electrum-attaks/) | Low |
| :no_entry: | [Coinbase](https://www.coinbase.com/wallet) | Multi-wallet | Local | BTC, ETH, and others [ERC-20](https://ethereum.org/en/developers/docs/standards/tokens/erc-20/) compatible tokens | Chome extension, Android, iOS | (-) KYC, (+) NFT | Very low | [The highest](https://twitter.com/brian_armstrong/status/1499621509651787782?s=20&t=zGROkm-WKH5Ja6f6LR7BwA) |
| :no_entry: | [Blockchain.com](https://www.blockchain.com/wallet) | Multi-wallet | Remote | BTC, ETH, and 10+ others | Web UI | | Low | High |

### Криптобиржи

:no_entry: На данный момент пополнение с карт **MasterCard** и **Visa** из РФ недоступно, но торги на некоторых биржах можно вести.

- :o: [Binance](https://www.binance.com) - самая крупная криптовалютная биржа ([source](https://coinmarketcap.com/ru/rankings/exchanges/)), [ограничения для граждан РФ](https://www.binance.com/en/support/announcement/4887e569afdf4b1e89e024371d3a49b9).
- :no_entry: [Coinbase](https://www.coinbase.com/) - вторая по популярности крипто биржа, имеется [преценденты блокировки кошельков](https://twitter.com/brian_armstrong/status/1499621509651787782?s=20&t=zGROkm-WKH5Ja6f6LR7BwA) резидентов РФ, с мая 2022 сервисы, расположенные в Евросоюзе, [не доступны с резидентами РФ](https://twitter.com/iampaulgrewal/status/1521487189431001089)

### Сервисы поиска обменников

Поскольку обменников великое множество, нет смысла рассматривать каждый по отдельности, особенно когда для этого уже есть проверенные сервисы с отзывами.

:warning: В данный период, поскольку зачисление средств на биржи затруднено, все обменники **делают** довольно большую **наценку** относительно биржевого курса - примерно **10-25%**. Раньше эта наценка варьировалось в районе 3-4%. Смотрите, сравнивайте.

:warning: Использование сервисов-обменников сопряжено с повышенными рисками. Относитесь с особым вниманием к проверке репутации как обменника, так и выбранного продавца.

- [BestChange](https://www.bestchange.ru/) - поиск обменников с отзывами, автоматически обновляющимся курсом и относительно большим выбором валют, к каждому обменнику прилагаются характериcтики: требует ли обменник верификацию (проверку карты/паспортных данных), как берут комиссию (и берут ли) и т.п.
- [LocalBitcoins](https://localbitcoins.com/) - P2P-площадка для покупки BTC (Bitcoin) с поддержкой фиатных валют.
- [LocalMonero](https://localmonero.co/) - P2P-площадка для покупки XMR (Monero) с поддержкой фиатных валют.

## VPN

### VPN cервисы

Список надежных VPN сервисов (находятся за пределами российской юрисдикции):

| | Name | Has Free Plan | Support BTC payments | No-logs policy | OpenSource | Blocked/partally blocked in Russsia* | Trust level | Comments |
| -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |-- |
| :white_check_mark: | [Proton VPN](https://protonvpn.com/) | + | + | + | [+](https://github.com/orgs/ProtonVPN/repositories) | [Available to block](https://www.themoscowtimes.com/2022/06/02/swiss-vpn-service-proton-says-likely-blocked-in-russia-a77871) | Very high | |
| :warning: | [IPVanish VPN](https://www.ipvanish.com/) | - | - | + | [-](https://github.com/ipvanish) | + | High | |
| :white_check_mark: | [Mullvad VPN](https://mullvad.net/en/) | - | + | + | [+](https://github.com/mullvad) | - | High | [Review](https://www.forbes.com/advisor/business/software/mullvad-vpn-review/) | |
| :warning: | [Nord VPN](https://nordvpn.com/) | - | + | + | [-](https://github.com/NordSecurity) | + | High |  |
| :warning: | [ExpressVPN](https://www.expressvpn.com/) | - | + | + | [-](https://github.com/expressvpn) | + | Medium | |
| :o: | HighLoad VPN | Fully free | | + | [Partially](https://github.com/Jigsaw-Code/outline-server) | - | Low | Based on ShadowSocks, волонтеры сервиса 'угнали сайт' |

\* [Заблокрированы РКН](https://habr.com/ru/news/t/576128/), но потенциально могут функционировать (частично или полностью).

Продвинутые пользователи могут купить хостинг (VDS) и развернуть собственный VPN сервер:

- [Amnezia VPN](https://amnezia.org/) ([инструкция](https://habr.com/ru/company/amnezia/blog/546424/))
- [Outline VPN](https://getoutline.org).

### Другие инструменты обхода блокировок

- Psiphon
- Lantern
- NewNode.

### Полезные ссылки

1. [Общество защиты интернета](https://t.me/safe_runet), Телеграм канал.
2. [Безопасность. VPN](https://relocation.guide/vpn), relocation.guide.

## Список софта

- Chrome или Brave
- Tor Browser ([заблокирован РКН](https://blog.torproject.org/tor-censorship-in-russia/))
- Защищенный мессенджер
- [VPN клиент](lists.md#vpn).