mirror of
https://github.com/codez0mb1e/resistance.git
synced 2024-09-18 19:11:29 +00:00
Release
This commit is contained in:
codez0mb1e
parent
263725ce46
commit
8464a7615e
72
crypto.md
72
crypto.md
@ -17,7 +17,7 @@
|
||||
|
||||
Еще хорошая новость (последняя):
|
||||
|
||||
Хрустальный шар/магический кристалл Гарри Поттер еще не подвез, поэтому *сценарий с обходом санкций с использованием криптовалют* и с противостоянием этому обходу - это *потенциальное* будущее.
|
||||
Хрустальный шар/магический кристалл Гарри Поттер еще не подвез, поэтому *сценарий с обходом санкций через криптовалютные переводы* и с противостоянием этому обходу - это *потенциальное* будущее.
|
||||
|
||||
Еще плохая новость (не последняя):
|
||||
|
||||
@ -57,7 +57,8 @@
|
||||
- [Где хранить... а где не стоит](#где-хранить-а-где-не-стоит)
|
||||
- [3. Как хранить?](#3-как-хранить)
|
||||
- [TL;DR](#tldr-2)
|
||||
- [~~Заключение~~ Продолжение следует...](#заключение-продолжение-следует)
|
||||
- [Итак](#итак)
|
||||
- [~~Заключение~~ Это только начало](#заключение-это-только-начало)
|
||||
- [Полезные ссылки](#полезные-ссылки)
|
||||
|
||||
## Подготовка
|
||||
@ -83,7 +84,7 @@
|
||||
|
||||
Правило 3: **Безопасность враг удобства**. Не ищите серебряных пуль.
|
||||
|
||||
Эти две характеристики сочетаются в каком-то балансе, но недостижимы одновременно. Самые безопасные способы хранения криптовалют не подойдут, если Вы хотите каждый день удобно проверять Ваш баланс или торговать "внутри дня" на криптобирже. В то же время самые удобные приложения не подойдут, если цель - надежно сохранить право собственности над монетами на протяжении 10 лет.
|
||||
Эти две характеристики сочетаются в каком-то балансе, но недостижимы одновременно. Самые безопасные способы хранения криптовалют не подойдут, если Вы хотите каждый день удобно проверять Ваш баланс или торговать "внутри дня" на криптобирже. В то же время самые удобные приложения не подойдут, если цель - надежно сохранить право собственности над монетами на горизонте 10+ лет.
|
||||
|
||||
Сначала выберите цель(и), а потом найдите к ней(ним) инструмент(ы). Но не наоборот.
|
||||
|
||||
@ -91,8 +92,8 @@
|
||||
|
||||
Для начала определимся, что хранить. Для частного инвестора доступны минимум 2 альтернативы:
|
||||
|
||||
- Криптовалюту со свободным курсом (т.е. они ~~могут~~ будут дорожать или дешеветь)
|
||||
- Криптовалюту с фиксированным курсом (например, 1 токен = $1), или стейблкоин (Stablecoin).
|
||||
- Криптовалюту со свободным курсом (они ~~могут~~ будут дорожать или дешеветь)
|
||||
- Криптовалюту с фиксированным курсом (1 токен = $1 и цена надолго не изменяется), или стейблкоин (Stablecoin).
|
||||
|
||||
### TL;DR
|
||||
|
||||
@ -100,10 +101,10 @@
|
||||
|
||||
Стейблкоины:
|
||||
|
||||
- Храните в стейблоинах, у которых базовый актив доллар `USD`/`EURO`, те средства, которые нужно:
|
||||
- Храните в стейблоинах, у которых базовый актив `USD`/`EURO`, те средства, которые нужно:
|
||||
- точно сберечь
|
||||
- захеджировать от валютных рисков (снижения курса `RUB`, например)
|
||||
- Не храните/минимизируйте долю сильно-централизованных стейблкоинов (`USDT`, `USDC`)
|
||||
- **Не храните/минимизируйте долю сильно-централизованных стейблкоинов** (`USDT`, `USDC`)
|
||||
- Предпочитайте алгоритмические стейблкоины (`UST`, `sUSD`)
|
||||
- Не храните стейблкоины только одного эмитента или проекта
|
||||
- (Рекомендуется) соберите корзину из стейблкоинов на доллар, евро, американские трежерис, золото.
|
||||
@ -130,7 +131,7 @@
|
||||
|
||||
Стейблкоин (Stablecoin) - криптовалюта, чей курс привязан к *базовому активу*: доллару, евро, золоту, долговые обязательства правительства США (вообще чему угодно, что имеет высокую ликвидность и низкую волатильность).
|
||||
|
||||
Выделяют *классические* Стейблкоин или *алгоритмические* стейблкоины.
|
||||
Выделяют *классические* стейблкоины или *алгоритмические* стейблкоины.
|
||||
|
||||
Классические стейблкоины (`USDT`, `USDC`, `TUSD`, `PAXG`):
|
||||
|
||||
@ -148,11 +149,11 @@
|
||||
| Характеристика | Криптовалюта с плавающим курсов | Классический стейблкоин | Алгоритмический стейблкоины |
|
||||
|--|--|--|--|
|
||||
| Риски потери средств | Высокие | Самая низкие* | Низкие |
|
||||
| Потенциальная доходность | Высокая | Низкая* | Низкая |
|
||||
| **Риски блокировки средств** | Чаще низкие | Высокие | Низкие |
|
||||
| Потенциальная доходность | Высокая | Нулевая* | Низкая |
|
||||
| **Риски блокировки средств** | Чаще низкие | Самые высокие | Низкие |
|
||||
| Риски взлома | Чаще низкие | Самая низкие | Средние |
|
||||
|
||||
\* Зависит от базового актива. Показатель приведен, когда базовый актив - USD.
|
||||
\* Зависит от базового актива. Показатель приведен, когда базовый актив - `USD`.
|
||||
|
||||
### Что хранить... а что не стоит
|
||||
|
||||
@ -164,10 +165,10 @@
|
||||
|
||||
К таким проектам относятся:
|
||||
|
||||
- Tether (стейблкоин `USDT`) уже ["морозил" приличные суммы средств ($160M) на кошельках своих клиентов по требованию регулятора](https://www.coindesk.com/markets/2022/01/13/tether-freezes-160m-of-usdt-stablecoin-on-ethereum-blockchain/), но [отклонил просьбу Украины заблокировать и прекратить обслуживать транзакции резидентами РФ](https://cointelegraph.com/news/cexs-refuse-blanket-asset-freeze-of-all-russian-users-though-questions-linger).
|
||||
- Tether (стейблкоин `USDT`) уже ["морозил" приличные суммы средств ($160M) на кошельках своих клиентов по требованию регулятора](https://www.coindesk.com/markets/2022/01/13/tether-freezes-160m-of-usdt-stablecoin-on-ethereum-blockchain/), но [**отклонил** просьбу Украины заблокировать и прекратить обслуживать транзакции резидентами РФ](https://cointelegraph.com/news/cexs-refuse-blanket-asset-freeze-of-all-russian-users-though-questions-linger).
|
||||
- Circle (стейблкоин `USDC`) уже [блокировал $100K на кошельках своих клиентов по требованию властей США](https://www.coindesk.com/markets/2020/07/08/circle-confirms-freezing-100k-in-usdc-at-law-enforcements-request/) и уже [заблокировал ввод фиата (но не кошельков) из России](https://support.usdc.circle.com/hc/en-us/articles/4486692088468-Circle-Complies-with-New-Sanctions-Requirements)
|
||||
- Ripple (токен `XRP`) сильно централизован и имеет [долгие и дорогие судебные тяжбы с SEC](https://www.sec.gov/news/press-release/2020-338)
|
||||
- Binance Coin (токен `BNB`) - сильно централизован, активно торгуется только на бирже эмитента (соответственно, Binance), блокирует аккаунты под американскими санкционными списками OFAC [4] (но не всех подряд).
|
||||
- Binance Coin (токен `BNB`) - сильно централизован, блокирует аккаунты под американскими санкционными списками OFAC [4] (но **отказался** блокировать аккаунты по национальной принадлежности).
|
||||
|
||||
## 2. Где хранить?
|
||||
|
||||
@ -196,9 +197,9 @@
|
||||
|
||||
На крипторынках существует два типа бирж: *централизованные* (CEX) и *децентрализованные* биржи (DEX).
|
||||
|
||||
**CEX** - торговая площадка, где во главу угла ставится скорости движка биржи. CEX впитали в себя все плюсы и минусы классических фиатных бирж. [Топ CEX бирж по капитализации](https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges/).
|
||||
**CEX** - торговая площадка, где во главу угла ставится *скорость движка биржи*. CEX впитали в себя все плюсы и минусы классических финансовых (фиатны) бирж. [Топ CEX бирж по капитализации](https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges/).
|
||||
|
||||
**DEX** - торговая площадки, где во главу угла ставится контроль над ключами своих кошельков и раскрываемыми личными данными. [Топ DEX бирж по капитализации](https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges/dex/).
|
||||
**DEX** - торговая площадки, где во главу угла ставится *контроль над ключами своих кошельков* и раскрываемыми личными данными. [Топ DEX бирж по капитализации](https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges/dex/).
|
||||
|
||||
Сравнительные характеристики типичных CEX и DEX:
|
||||
|
||||
@ -213,7 +214,7 @@
|
||||
| **Контроль над приватными ключами кошелька** | + | - |
|
||||
| Взломы | Все реже, но случаются | Случаются часто |
|
||||
|
||||
**CEX контролирует приватные ключи и с ними кошельки трейдера**: нарушение правил биржи или законов юрисдикции биржи (в т.ч. из-за санкций) влечет за собой **риск потери контроля над средствами** нарушающей стороной. **DEX лишены такого риска**.
|
||||
**CEX контролирует приватные ключи** и с ними кошельки трейдера: нарушение правил биржи или законов юрисдикции биржи (в т.ч. из-за санкций) влечет за собой **риск потери контроля над средствами** нарушающей стороной. **DEX почти лишены такого риска**.
|
||||
|
||||
### Кошельки
|
||||
|
||||
@ -233,12 +234,12 @@
|
||||
|
||||
| Характеристика | Кастодиальный | Некастодиальный |
|
||||
| -- | -- | -- |
|
||||
| Создание кошелька (генерация пар ключей) | На стороне сервиса | На стороне сервиса |
|
||||
| Создание кошелька (генерация пар ключей) | Удаленно (на стороне сервиса) | Локально (на стороне приложения) |
|
||||
| **Контроль приватного ключа** | У сервиса | У вас |
|
||||
| Знание seed фразы | Только у сервиса | Только у вас |
|
||||
| **Знание seed фразы** | Только у сервиса | Только у вас |
|
||||
| Восстановление доступа к кошельку | Через процедуры сервиса | Только с помощью seed фразы |
|
||||
|
||||
**Кастодиальные кошельки под полным контролем кастодиана**: любые нарушения правил кастодиана или законов юрисдикции кастодиана (в т.ч. из-за санкций) влечет за собой **риск потери контроля над средствами** нарушающей стороной. **Некастодиальные кошельки лишены такого риска**.
|
||||
**Кастодиальные кошельки под полным контролем кастодиана**: любые нарушения правил кастодиана или законов юрисдикции кастодиана (в т.ч. из-за санкций) влечет за собой **риск потери контроля над средствами** нарушающей стороной. **Некастодиальные кошельки почти лишены такого риска**.
|
||||
|
||||
### Где хранить... а где не стоит
|
||||
|
||||
@ -250,14 +251,14 @@
|
||||
Прецеденты:
|
||||
|
||||
- Американская биржа Coinbase [объявила о блокировке более 25 тыс. кошельков](https://twitter.com/brian_armstrong/status/1499621509651787782?s=20&t=zGROkm-WKH5Ja6f6LR7BwA), связанных с российскими гражданами и компаниями из американских санкционных списков OFAC [4]
|
||||
- Американская биржа Kraken, несмотря на [просьбы со стороны украинских властей, отказалась блокировать российские аккаунты](https://twitter.com/jespow/status/1498112741684363265?ref_src=twsrc%5Etfw%7Ctwcamp%5Etweetembed%7Ctwterm%5E1498112741684363265%7Ctwgr%5E%7Ctwcon%5Es1_&ref_url=https%3A%2F%2Fcryptocurrency.tech%2Famerikanskaya-kriptobirzha-kraken-my-zablokiruem-scheta-rossiyan-v-sluchae-polucheniya-yuridicheskogo-trebovaniya%2F) без юридических оснований на это.
|
||||
- Американская биржа Kraken, несмотря на [просьбы со стороны украинских властей, **отказалась** блокировать российские аккаунты](https://twitter.com/jespow/status/1498112741684363265?ref_src=twsrc%5Etfw%7Ctwcamp%5Etweetembed%7Ctwterm%5E1498112741684363265%7Ctwgr%5E%7Ctwcon%5Es1_&ref_url=https%3A%2F%2Fcryptocurrency.tech%2Famerikanskaya-kriptobirzha-kraken-my-zablokiruem-scheta-rossiyan-v-sluchae-polucheniya-yuridicheskogo-trebovaniya%2F) без юридических оснований на это.
|
||||
- Биржа [Kuna](https://t.me/michaelchobanian/1439) и [Qmall](https://twitter.com/QmallExchange/status/1497957646531444738?ref_src=twsrc%5Etfw%7Ctwcamp%5Etweetembed%7Ctwterm%5E1497957646531444738%7Ctwgr%5E%7Ctwcon%5Es1_&ref_url=https%3A%2F%2Fforklog.com%2Fplatformy-kuna-whitebit-i-cex-io-vveli-ogranicheniya-dlya-rossijskih-polzovatelej%2F) заблокировали счета жителей России, а также заморозили их активы на своей платформе.
|
||||
- Binance: [обещали](https://www.binance.com/en/blog/leadership/ukraine-russia-sanctions-and-crypto-421499824684903532) и делают только блокировку пользователей из санкционных списков OFAC (вне зависимости от страны резидентства).
|
||||
- Биржа Binance [обещали](https://www.binance.com/en/blog/leadership/ukraine-russia-sanctions-and-crypto-421499824684903532) и делают только блокировку пользователей из санкционных списков OFAC (вне зависимости от страны резидентства).
|
||||
- Представители биржи EXMO пообещали не блокировать доступ для всех российских пользователей, а только для лиц из санкционных списков.
|
||||
- Крупнейшие южнокорейские криптовалютные биржи Upbit, Bithumb и Korbit закрыли доступ к своим торговым платформам для россиян.
|
||||
- Биржа CEX.io [прекратила регистрацию новых пользователей](https://t.me/CEXIO_Annoucements/201).
|
||||
- Крупнейшая NFT-биржа OpenSea, использующая для расчетов кошелек MetaMask, подтвердила, что [заблокировала и удалила аккаунты, попавшие в санкционные списки](https://fortune.com/2022/03/04/opensea-metamask-block-users-sanctions/)
|
||||
- Кошелек Metamask [недоступна в санкционных юрисдикциях Крым, Л/ДНР](https://metamask.zendesk.com/hc/en-us/articles/360059386712-Why-MetaMask-and-Infura-cannot-serve-certain-areas).
|
||||
- Кошелек Metamask [недоступен в санкционных юрисдикциях Крым, Л/ДНР](https://metamask.zendesk.com/hc/en-us/articles/360059386712-Why-MetaMask-and-Infura-cannot-serve-certain-areas).
|
||||
|
||||
## 3. Как хранить?
|
||||
|
||||
@ -269,20 +270,35 @@
|
||||
- Холодный кошелек, как банковская ячейка - там то, что не планируется кому-то показывать никогда
|
||||
- Горячий кошелек, как банковский счет - могу с него что-то купить, могу не покупать, а могу девушке на свидании показать
|
||||
- Используйте [аппаратный кошелек](https://bitcoin.org/choose-your-wallet?step=5&platform=hardware), если Вы миллионер, параноик или гик (одно другому не мешает)
|
||||
|
||||
- Используйте некастодиальные кошельки для хранения средств:
|
||||
- Сохраните приватные ключи кошельков и seed/mnemonic фразы минимум на двух защищенных или зашифрованных носителях
|
||||
- Не пишитe/не печатайте seed-фразы выцветающими чернилам
|
||||
- Не палите свой российский IP (используйте VPN), почту на @mail.ru и т.п.
|
||||
|
||||
- Не палите свой российский IP (используйте VPN), не регистрируйтесь через почту/телефоны российских почтовых хостингов или сотовых операторов
|
||||
- Используйте CEX биржи для активного трейдинга (для всех остальных случаев - избегайте):
|
||||
- 2FA должен быть включен и работать через приложение-аутентификатор или защищенный токен, но только не SMS
|
||||
|
||||
## ~~Заключение~~ Продолжение следует...
|
||||
## Итак
|
||||
|
||||
Впереди долгая работа по составлению и поддержке чуть более длинных списков приложений для некастодиальных кошельков, поиск способов покупки аппаратных кошельков, отслеживание прецендентов, связанных с блокировками на централизованных биржах.
|
||||
В сухом остатке:
|
||||
|
||||
Присоединяйтесь к проекту на [GitHub](https://github.com/codez0mb1e/resistance).
|
||||
| Где | Что | Цель | Горизонт | Аналог на классических финансовых рынков | Риски просадки стоимости | Риски hack'ов | Риски блокировки средств (текущие) | Риски блокировки в случае санкций |
|
||||
| -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
|
||||
| **CEX** биржа (кастодиальный кошелек) | Криптовалюты с плавающей стоимостью | Краткосрочные и высокорискованные инвестиции | Внутридневная торговля | Спекулятивная торговля на бирже | Самые высокие | Низкие | Умеренные | Самые высокие |
|
||||
| **DEX** биржа (некастодиальный кошелек) | Криптовалюты с плавающей стоимостью | Среднесрочные инвестиции | 1-3 года | Инвестиции в акции | Высокие | Умеренные | Низкие | Умеренные |
|
||||
| **Приложение-кошелек** (некастодиальный кошелек) | Криптовалютные портфели с плавающей стоимостью | Средне- или долгосрочные инвестиции | ~3 года | Инвестиции в акции и ETF | Умеренные* | Низкие | Низкие | Низкие |
|
||||
| **DEX** биржа (некастодиальный кошелек) | Стейкинг пар с криптовалютой | Сбережения в валюте с защитой от инфляции | - | **Валютный депозит в банке** | Низкие | Умеренные | Низкие | Умеренные |
|
||||
| **Приложение-кошелек** (некастодиальный кошелек) | Алгоритмические стейблкоины | Хэджирование валютных рисков | - | **Счет в долларах в банке** | Низкие | Низкие | Низкие | Низкие |
|
||||
| **Холодный кошелек** (некастодиальный) | BTC и ETH (не более 10%), алгоритмические стейблкоины | Надежно спрятать сбережения | от 3 лет | Банковская ячейка с долларами, золотом, акциями FAANG | Низкие** | Самые низкие | Самые низкие | Самые низкие |
|
||||
|
||||
\* На горизонте 3 лет с ребалансировкой портфеля.
|
||||
|
||||
\** Cбережения "ест" инфляция.
|
||||
|
||||
## ~~Заключение~~ Это только начало
|
||||
|
||||
Впереди долгая работа по составлению чуть более длинных списков приложений для некастодиальных кошельков и стейблкоинов, поиск способов покупки аппаратных кошельков, отслеживание прецендентов, связанных с блокировками на централизованных и децентрализованных биржах.
|
||||
|
||||
*Присоединяйтесь к проекту на [GitHub](https://github.com/codez0mb1e/resistance)*.
|
||||
|
||||
## Полезные ссылки
|
||||
|
||||
|
||||
Loading…
Reference in New Issue
Block a user