resistance/README.md
2022-06-07 15:59:07 +00:00

156 lines
14 KiB
Markdown
Raw Blame History

This file contains ambiguous Unicode characters

This file contains Unicode characters that might be confused with other characters. If you think that this is intentional, you can safely ignore this warning. Use the Escape button to reveal them.

# Антикризисный риск-менеджмент личных финансов
![Status](https://img.shields.io/badge/status-in_active_development-green.svg)
[![Contributors Welcome](https://img.shields.io/badge/contributing-welcome-blue.svg)](CONTRIBUTING.md)
[![GitHub license](https://img.shields.io/badge/license-CC0-blue.svg)](LICENSE)
***Риск-менеджмент личных финансов условиях санкций и/или финансового кризиса: делаем сегодня все, чтобы завтра избежать фатальных последствий.***
:white_check_mark: В рамках проекта рассматривается использование *исключительно экономических* методов (поскольку они снижают риски для индивидуума) по минимизации финансовых рисков.
:x: В рамках проекта не рассматривает использование никаких *политических* приемов (они важны, но увеличивают риски для индивидуума).
---
- :warning: Непонимание работы используемых инвестиционных инструментов: акций, облигаций, криптовалюты и/или производных финансовых инструментов - несет в себе **риски полной утраты средств**.
- :warning: Несоблюдение правил ИТ-безопасности, таких как сильные неповторяющиеся пароли, 2FA, [безопасный браузер](lists.md#список-софта), [защищенное соединение](lists.md#vpn) - несет в себе **риски полной утраты средств**.
- :warning: Невыполнение [законодательства](lists.md#законодательные-акты) юрисдикций, через которые происходит инвестирование, несет в себе **риски полной утраты средств**.
- :warning: Слепое следование чужим инвестиционным идеям несет в себе **риски полной утраты средств**.
*Ничего из перечисленного в данном репозитории не является финансовой рекомендацией.*
---
:newspaper: **Последние обновления**:
Июнь 2022:
- Обновлены [требования к брокерам](lists.md#требования-к-брокерам)
- Обновлена информация [по блокировкам со стороны Coinbase](lists.md#криптобиржи)
- Обновлена информация [VPN сервисам](lists.md#vpn-cервисы).
Maй 2022:
- Отразил кейс с обвалом стейблкоина UST на ~~>70%~~ 100% в [сравнительной таблице стейблкоинов](lists.md#stablecoins)
Апрель 2022:
- Binance: [aктуализация органичений для резидентов РФ](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#pushpin-где-хранить-а-что-не-стоит).
- Расширенное сравнение для:
- [стейблкоинов](lists.md#stablecoins)
- [VPN сервисов](lists.md#vpn)
- [кошельков](lists.md#некастодиальные-кошельки).
- Для формирования низкорискованного валютного портфеля:
- добавил скрипт [анализа волатильности валют](src/fx_currencies_analysis.md)
- добавил скрипт [моделирования цен валют с использованием метода Монте-Карло](src/fx_currency_portfolio__assets_selection.ipynb).
Март 2022:
- Обновление списка [стейблкоинов](lists.md#stablecoins)
- Рефакторинг списка [VPN сервисов](lists.md#vpn)
- Обновлена структура `README.md`
- Уточнен список бирж, вводивших ограничения против резидентов РФ
- Добавлена секция [Важные новости](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#важные-новости) в части санкций, касаюющих криптобирж.
---
## Введение в риски: сценарии развития
- [Глупые стратегии и большие риски](introduction-to-risks.md#глупые-стратегии-и-большие-риски)
- [Сценарий I: «Черный день»](introduction-to-risks.md#сценарий-i-черный-день)
- [Цель](introduction-to-risks.md#цель)
- [План](introduction-to-risks.md#план)
- [Сроки](introduction-to-risks.md#сроки)
- [Сценарий II: Блэкаут](introduction-to-risks.md#сценарий-ii-блэкаут)
- [Цель](introduction-to-risks.md#цель-1)
- [План](introduction-to-risks.md#план-1)
- [Сроки](introduction-to-risks.md#сроки-1)
- [Сценарий III: Утрата сбережений](introduction-to-risks.md#сценарий-iii-утрата-сбережений)
- [Цель](introduction-to-risks.md#цель-2)
- [План](introduction-to-risks.md#план-2)
- [Сроки](introduction-to-risks.md#сроки-2)
- [Итак...](introduction-to-risks.md#итак)
- [~~Общее~~ Важное](introduction-to-risks.md#общее-важное)
Итоговая таблица:
| Где хранится | Соотношение RUB/USD | Риски обесценивания на горизонте года | Риски утраты контроля | Вывод средств потенциально может быть невозможен в течение... |
| -- | -- | -- | -- | -- |
| Наличные средства | 70% RUB, 30% USD | Очень высокие | Низкие | Средства могут быть изъяты в любой момент |
| Инвест-счета у российских брокеров | 50% RUB, 50% USD/EUR | Высокие | Средние | 0.5-1 год |
| Инвест-счета у иностранных брокеров | 100% USD | Низкие | Высокие | 1-3 года |
| Инвест-счета у крипто брокеров | 100% USD | Средние | Средние | 1-3 года |
| Холодный крипто кошелек | 100% USD | Средние | Низкие | 1-3 года |
*[Пост и обсуждения](https://habr.com/ru/post/654313/) на Habr.*
## Инвестиции в криптовалюту: риск-менеджмент в условии санкций
- [TL;DR](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#tldr)
- [0. Правила игры (подготовка)](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#0-правила-игры-подготовка)
- [1. Что хранить?](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#1-что-хранить)
- [Криптовалюта со свободным курсом](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#криптовалюта-со-свободным-курсом)
- [Стейблкоин](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#стейблкоин)
- [:pushpin: Что хранить... а что не стоит](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#pushpin-что-хранить-а-что-не-стоит)
- [2. Где хранить?](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#2-где-хранить)
- [Биржи](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#биржи)
- [Кошельки](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#кошельки)
- [:pushpin: Где хранить... а где не стоит](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#pushpin-где-хранить-а-где-не-стоит)
- [Итак](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#итак)
- [:date: Важные новости](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#date-важные-новости)
- [Полезные ссылки](sanctions-risks-in-cryptocurrency.md#полезные-ссылки)
Итоговая таблица:
| Где? | Что? | Цель | Горизонт | Аналог на классических финансовых рынков | Риски просадки стоимости | Риски hack'ов | Риски блокировки средств (текущие) | Риски блокировки в случае санкций |
| -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| **CEX** биржа (кастодиальный кошелек) | Криптовалюты с плавающей стоимостью | Краткосрочные и высокорискованные инвестиции | Внутридневная торговля | Спекулятивная торговля на бирже | Самые высокие | Низкие | Умеренные | Самые высокие |
| **DEX** биржа (некастодиальный кошелек) | Криптовалюты с плавающей стоимостью | Среднесрочные инвестиции | 1-3 года | Инвестиции в акции | Высокие | Умеренные | Низкие | Умеренные |
| **Приложение-кошелек** (некастодиальный кошелек) | Криптовалютные портфели с плавающей стоимостью | Средне- или долгосрочные инвестиции | ~3 года | Инвестиции в акции и ETF | Умеренные* | Низкие | Низкие | Низкие |
| **DEX** биржа (некастодиальный кошелек) | Стейкинг пар с криптовалютой | Сбережения в валюте с защитой от инфляции | - | **Валютный депозит в банке** | Низкие | Умеренные | Низкие | Умеренные |
| **Приложение-кошелек** (некастодиальный кошелек) | Алгоритмические стейблкоины | Хэджирование валютных рисков | - | **Счет в долларах в банке** | Низкие | Низкие | Низкие | Низкие |
| **Холодный кошелек** (некастодиальный) | BTC и ETH (не более 10%), алгоритмические стейблкоины | Надежно спрятать сбережения | от 3 лет | Банковская ячейка с долларами, золотом, акциями FAANG | Низкие** | Самые низкие | Самые низкие | Самые низкие |
\* На горизонте 3 лет с ребалансировкой портфеля.
\** Инфляция "ест" сбержения.
*[Пост и обсуждения](https://habr.com/ru/post/655735/) на Habr.*
## Инфраструктура: важные списки
- [Законодательные акты](lists.md#законодательные-акты)
- [Ограничения по операция с иностранной валюты](lists.md#ограничения-по-операция-с-иностранной-валюты)
- [Список недружественных государств](lists.md#список-недружественных-государств)
- [Полезные ссылки](lists.md#полезные-ссылки)
- [Список надежных российских банков](lists.md#список-надежных-российских-банков)
- [Требования к банкам](lists.md#требования-к-банкам)
- [Банки под санкциями](lists.md#банки-под-санкциями)
- [Список надежных банков](lists.md#список-надежных-банков)
- [Полезные ссылки](lists.md#полезные-ссылки-1)
- [Список надежных российских брокеров](lists.md#список-надежных-российских-брокеров)
- [Иностранные брокеры](lists.md#иностранные-брокеры)
- [Российские брокеры](lists.md#российские-брокеры)
- [Полезные ссылки](lists.md#полезные-ссылки-2)
- [Надежные почтовые сервисы](lists.md#надежные-почтовые-сервисы)
- [Российские почтовые сервисы](lists.md#российские-почтовые-сервисы)
- [Иностранные почтовые сервисы](lists.md#иностранные-почтовые-сервисы)
- [Криптовалюты](lists.md#криптовалюты)
- [Stablecoins](lists.md#stablecoins)
- [Некастодиальные кошельки](lists.md#некастодиальные-кошельки)
- [Криптобиржи](lists.md#криптобиржи)
- [Сервисы поиска обменников](lists.md#сервисы-поиска-обменников)
- [VPN](lists.md#vpn)
- [VPN cервисы](lists.md#vpn-cервисы)
- [Другие инструменты обхода блокировок](lists.md#другие-инструменты-обхода-блокировок)
- [Полезные ссылки](lists.md#полезные-ссылки-3)
- [Список софта](lists.md#список-софта)
## FAQ
**Для наличных средств**:
- [В какой валюте хранить наличные средства?](faq.md#в-какой-валюте-хранить-наличные-средства)
- [Как выбрать соотношение рублей, иностранной валюты для наличных средств?](faq.md#как-выбрать-соотношение-рублей-иностранной-валюты-для-наличных-средств)